¿Sabes cuál es tu riesgo real de perder todo tu capital en Bitcoin?
Como holder de Bitcoin, probablemente crees en el HODL a largo plazo. Pero incluso la estrategia más sólida tiene un riesgo matemático de ruina. Esta calculadora te muestra la probabilidad real de que tu capital se evapore completamente según tus parámetros de inversión.
Por qué necesitas calcular tu riesgo de ruina
La mayoría de inversores en cripto subestiman estos factores críticos:
- Volatilidad real vs. percibida: El BTC puede moverse un 10% en un día, afectando tu estrategia DCA
- Stop-loss psicológico: ¿A qué nivel realmente venderías en pánico?
- Frecuencia de compra: Más compras = más exposición al riesgo sistémico
- Coste de oportunidad del sueño: Las noches en vela afectan tu disciplina de inversión
Cómo interpretar los resultados
Un riesgo superior al 15% debería hacerte reconsiderar tu estrategia:
- 0-5%: Estrategia conservadora, sueño tranquilo garantizado
- 5-15%: Riesgo aceptable para perfiles moderados
- 15-30%: Peligro alto, revisa tu tamaño de posición
- +30%: Ruina probable en el horizonte temporal
Variables que los profesionales monitorean en secreto
Los traders institucionales calculan esto diariamente:
- Drawdown máximo tolerable: La caída que tu psicología puede soportar
- Correlación con macro eventos: Cómo reacciona tu estrategia a noticias FED
- Liquidez en momentos críticos: ¿Podrás ejecutar tu stop-loss cuando todos venden?
- Coste de las comisiones acumuladas: Cada DCA erosiona tu capital
Optimiza tu estrategia de Bitcoin
Usa esta calculadora para ajustar tu plan de inversión. Reduce el tamaño de compra, aumenta tu stop-loss mental o extiende el horizonte temporal hasta que el riesgo sea aceptable para tu perfil. Recuerda: en trading, sobrevivir es ganar.
Preguntas Frecuentes
¿Por qué es importante el stop-loss mental si soy holder a largo plazo?
Porque define tu punto de pánico real. En eventos extremos como un -80% del BTC, incluso los holders más convencidos pueden vender. Conocer tu límite psicológico permite calcular riesgos realistas, no teóricos.
¿Cómo afecta la volatilidad diaria al riesgo de ruina?
Exponencialmente. Una volatilidad del 7% vs 4% puede triplicar tu riesgo. En cripto, la volatilidad no es constante: aumenta en bull markets y en crisis. Usa valores conservadores para planificar.
¿Debo reducir mis compras DCA si el riesgo es alto?
Sí, pero considera también aumentar el intervalo entre compras. En lugar de comprar 500€ semanales, prueba con 250€ cada 10 días. Reduce la exposición temporal manteniendo el capital total invertido.
¿Esta calculadora considera correlación con otros activos?
No directamente, pero puedes simularlo aumentando la volatilidad. En crisis sistémicas, todos los activos de riesgo se mueven juntos. Añade un 2-3% extra de volatilidad si tienes exposición a stocks tech o altcoins.